Le parcours complet est réparti en 5 modules sur 8 journées de formation intra-entreprise, il vous est possible d’adapter ce parcours sur mesure et de choisir uniquement les modules dont vous avez besoin, et du temps à y consacrer.
C’est pourquoi nous vous présentons l’ensemble des modules, et à vous de faire votre choix.
Type de formation : Présentiel ou en classe virtuelle
Durée totale en jour : 8 jours + examen 1h30
Nouveaux conseillers sur le marché des professionnels
Connaissances générales de l’environnement bancaire
Mise en situation et études de cas
Support pédagogique fourni en PDF
Examen final 1h30 : Présentation d’un cas pratique
Une attestation d’assiduité et/ou de réussite sera remise par mail au terme de la formation
Merci de renseigner le formulaire ci-dessus pour l’inscription pour un groupe ou nous contacter directement ; nos services vous recontacteront dans des délais rapides.
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Pour la bonne organisation et le suivi efficace des formations, nous vous demandons de nous informer si un de vos participants souffrait d’un quelconque handicap pouvant nécessiter un aménagement de la formation.
A l’issu de la formation, les participants sauront identifier les formes juridiques adaptées, comprendre les enjeux des baux ruraux et du foncier, appliquer les règles fiscales agricoles et viticoles, et repérer les obligations légales, sociales et administratives. Ils pourront ainsi sécuriser juridiquement et fiscalement la gestion d’une exploitation agricole ou viticole.
1 ) Activité agricole, agriculteurs et exploitations agricoles
2 ) Environnement juridique de l’exploitation agricole
3 ) Fiscalité agricole
4 ) La protection sociale de l’agriculteur
5 ) Le statut « Jeune Agriculteur (JA) »
À l’issue de la formation, les conseillers bancaires seront capables d’analyser les documents comptables agricoles, d’interpréter les indicateurs économiques et financiers clés, d’évaluer la santé financière et la capacité d’investissement d’une exploitation, afin de formuler des conseils adaptés aux besoins de gestion, de financement ou d’installation des exploitants.
1 ) Base de la comptabilité agricole
2 ) Activité et rentabilité de l’exploitation agricole
3 ) Analyse du bilan d’exploitation agricole
4 ) Indicateurs de performance et de gestion
5 ) Apprécier un projet d’investissement ou d’installation
À l’issue de la formation, les conseillers bancaires seront en mesure d’identifier les risques majeurs pesant sur une exploitation agricole ou viticole, d’en évaluer les impacts économiques et financiers, de détecter les signaux de fragilité, et d’adapter leur approche du risque crédit pour mieux accompagner leurs clients dans une démarche préventive.
1 ) Panorama des risques agricoles et viticoles
2 ) Conséquences de ces risques sur l’exploitation
3 ) Conséquences bancaires de ces risques
4 ) Anticiper et prévenir : rôle du conseiller bancaire
Les conseillers bancaires développeront leur capacité à analyser les projets de financement agricoles et viticoles, à structurer des dossiers solides en tenant compte des spécificités sectorielles, et à anticiper les risques pour sécuriser leurs décisions de crédit.
1 ) Construire le plan de financement en fonction de l’investissement
2 ) Garanties et sécurité du financement
3 ) De la marge de sécurité au plan de financement : mise en pratique
4 ) Présentation d’un dossier de crédit agri/viti
5 ) Financer les projets « énergies renouvelables » en agriculture : les fondamentaux
6 ) Suivi et détection des fragilités post-financement
À l’issue de la formation, les conseillers bancaires sauront adopter une vision transversale du patrimoine de l’exploitant agricole ou viticole, en distinguant ses composantes privée, professionnelle, foncière et financière. Ils seront capables d’identifier les risques patrimoniaux spécifiques et de formuler des conseils adaptés pour sécuriser, optimiser et anticiper les choix de l’exploitant en cohérence avec ses projets de vie.
Cartographier le patrimoine de l’exploitant
1 ) Les grandes composantes du patrimoine agri/viti
2 ) Distinction patrimoine professionnel / personnel
Risques patrimoniaux & enjeux juridiques
3 ) Les risques à chaque étape de la vie de l’exploitation
4 ) Les leviers patrimoniaux en agriculture
5 ) Focus : outils bancaires de protection patrimoniale
Projets de vie et stratégie patrimoniale
6 ) Recueillir les objectifs patrimoniaux de l’exploitant
7 ) Transmission et retraite : moments clés d’accompagnement
Mise en pratique et posture conseil
8 ) Construire une approche globale personnalisée
9 ) Jeux de rôle et cas pratiques
Présentation d’un cas pratique pendant 1h30 devant un jury constitué d’un expert et d’un membre de l’équipe Be Square.
Objectif : Mettre en pratique l’ensemble des compétences acquises pendant le parcours de formation avec une approche globale
Mobiliser de façon transversale l’ensemble des compétences acquises au cours du parcours pour analyser, conseiller et argumenter face à un cas client professionnel complexe.
