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Épargne-retraite-collective-comprendre,-comparer-et-conseiller-les-dispositifs-d’entreprise

Épargne retraite collective : comprendre, comparer et conseiller les dispositifs d’entreprise

  • 7h
  • Présentiel ou en classe virtuelle
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Vue d'ensemble

Solution pédagogique

Le format est adapté en fonction du niveau des apprenants
Intervenant formateur

Notre intervenant est un praticien du sujet et de la pédagogie
Attestation de formation

Bilan d’acquisition de compétence remis au terme de la formation
Support de formation

Support pédagogique adressé en fin de formation

Compétences visées au terme de la formation

Être capable d’analyser, de qualifier et de présenter les principaux dispositifs d’épargne retraite collective afin d’accompagner une entreprise ou un client professionnel dans le choix, la compréhension et le pilotage d’une solution adaptée à ses enjeux RH, sociaux, fiscaux et financiers.

Objectifs pédagogiques

  • Identifier les principaux dispositifs d’épargne retraite collective et distinguer leurs finalités, leurs bénéficiaires, leurs modalités d’alimentation et leurs conditions de sortie.
  • Comparer le PERECO, le PEROB, la retraite à prestations définies, l’article 82 et les indemnités de fin de carrière selon leurs enjeux sociaux, fiscaux, RH, financiers et patrimoniaux.
  • Analyser une situation d’entreprise afin d’orienter le choix du dispositif retraite le plus adapté aux objectifs de rémunération différée, de fidélisation, de protection sociale et de pilotage des engagements sociaux.
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Vue d'ensemble du parcours de formation

Présentiel ou en classe virtuelle
7h

Chargés de clientèle professionnels

CGP

 

Fondamentaux de la retraite
Mise en situation, étude de cas, ateliers, devoirs individuels / en groupe, quizz
Support pédagogique fourni en .pdf
  • Alternance d’explications, d’illustrations et de mise en pratique
  • Apport d’expériences du formateur
  • Echanges et retours d’expérience entre les participants
  • Exercices et ateliers d’application permettant aux stagiaires et au formateur d’évaluer les progrès individuels et collectifs.
QCM en fin de formation et corrigé en groupe
Une attestation d’assiduité et/ou de réussite sera remise par mail au terme de la formation
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Inscription à nos formations :

Suite à votre demande, notre service commercial vous recontactera sous 48 heures ouvrées afin de :

  • Vérifier les prérequis éventuels
  • Confirmer les dates, le lieu ou les modalités à distance

Validation du planning : 
Le planning est défini et validé conjointement avec le client ou le commanditaire.

Délais de traitement : 

  • Envoi du devis et proposition commerciale :  sous 24 à 72 heures ouvrées après réception de la demande
  • Entrée en formation : fixée en accord avec le client, en fonction des dates convenues et de la disponibilité des intervenants

Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap.

Pour nous permettre d’anticiper d’éventuels aménagements pédagogiques, techniques ou organisationnels, nous vous invitons à contacter notre référent handicap :

Emmy RAKOTOBE :  emmy.rakotobe@besquare.fr

06 82 35 56 77 

Sur devis, nous contacter :

  • En remplissant ce formulaire
  • Par email : contact@besquare.fr
  • Par téléphone : 06 950 330 38

Programme déroulé de la formation métier

Positionner la retraite collective

  • Articulation entre retraite obligatoire, complémentaire et supplémentaire
  • Enjeux pour l’entreprise et le salarié : rémunération différée, fidélisation, protection sociale, fiscalité et modalités de sortie
  • Panorama des dispositifs : PERECO, PEROB, prestations définies, article 82 et indemnités de fin de carrière

Maîtriser le PERECO

  • Mise en place, bénéficiaires et caractère collectif
  • Alimentation : versements volontaires, intéressement, participation, abondement et CET
  • Gestion pilotée, supports, disponibilité, déblocage anticipé et sortie en capital ou en rente
  • Avantages, limites et points de vigilance dans l’information des salariés
  • Cas pratique : renforcer le package social sans cotisation obligatoire

Comprendre le PEROB

  • Populations concernées, catégories objectives et modalités de mise en place
  • Cotisations obligatoires et versements volontaires. Articulation avec l’ancien article 83
  • Principes sociaux et fiscaux, portabilité, transférabilité et information des bénéficiaires
  • Enjeux RH, risques de qualification et exigences de conformité

Comparer prestations définies et article 82

  • Cotisations définies versus prestations définies. Droits acquis, financement et gouvernance.
  • Cadre des retraites dites « chapeau », coût employeur, engagements à long terme et publics ciblés.
  • Article 82 : mécanisme assurantiel, traitement social et fiscal, usages en rémunération individualisée.
  • Mise en situation : fidéliser un dirigeant ou un collaborateur clé.

Piloter les indemnités de fin de carrière

  • Départ volontaire et mise à la retraite : droits du salarié et obligations de l’employeur.
  • Évaluation de l’engagement : ancienneté, rémunération, convention collective et hypothèses actuarielles.
  • Provisionnement, externalisation via un contrat IFC, trésorerie et audit social.
  • Cas pratique : anticiper un pic de départs à la retraite.

Qualifier le besoin et recommander

  • Grille comparative : finalité, bénéficiaires, alimentation, sortie, avantages, limites et vigilance.
  • Critères de choix : fidélisation, rémunération globale, protection sociale, dirigeants et financement des engagements.
  • Questions de découverte et bonnes pratiques de présentation à une direction RH ou à un client professionnel.
  • Cas fil rouge : formuler une recommandation selon l’effectif, la cible, les objectifs RH et le budget.

VALIDATION DES ACQUIS PAR QUIZ

Intervenant

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